个人投资者风险承受能力评估问卷(试行模板)

风险球杆:可转让证券投资可以获得利益或财富对立较高的投资进项。,但也在较大的投资风险。,请遵照本身的风险耐力。,心细投资决策。

仰慕的投资者:

为了扶助你包含你的风险耐力。,选择恰当地的投资制造和发球者,请填写以下风险耐力评价问卷。。以下成绩可以扶助您评价投资的风险公差,请次要成分本身的处境心细选择。。评价算是仅供顾及。,不理睬投资提议。为了即时包含你的风险耐力。,笔者提议您持续做静态评价。。笔者以誓言约束将您的个人资料秘而不宣。。

1. 讨人喜欢您的年纪存在:

A30岁以下;  B31-40岁;  C41-50岁;  D51-60岁;  E60岁结束。

2.你的属于家庭的打算为可转让证券的总资产投资可转让证券。(不自谋职业、固定资产如住房、汽车等。)比率是:

A70%结束; B50%-70% C30%50% D10%30% E10%以下。

3.大师投资后,你通常觉得:

A很喜悦,对你的确定有信心。;

B点火器,大体上是血红色的的。;

C大体上不理睬挤入。;

D更忧虑投资算是;

E异常忧虑投资算是。

4.即使你需求不舍昼夜花有雅量的的钱在你的卫生上,,你会试探吗?:

A异常焦急的;

B颇焦急的。;

C哪儿的话焦急的。。

5. 当你只有游览,遭遇战岔横切,你会选择:

A理睬论述比对和引路 ;

B找其余的问路;

C粗略地判别取向。 ;

D或许笔者可以用硬模做确定。。

6.准许有两种两样的投资。:投资A预支获得利益或财富5%的进项,可能会有很小的消耗。;投资B预支获得利益或财富20%的进项,但有可能面临。25%甚至高高的的消耗。。你把你的投资资产分派给供应:    

A完整投资于A

B投资至多A

C这两项投资中有部份地。;

D投资至多B

E完整投资于B

7.即使你提早应用它25人民币补进一份。,一份如今到了30元,次要成分预测,一份将有部份地的高涨时机。35元,另部份地会崩溃。25元,你如今要:

A即刻典型的;

B分派销路;

C持续保留;

D持续贿赂。

8.同上成绩,一份下跌了。20元,你判断一份会有部份地的时机增长。25元,另部份地将持续下跌。15元,你如今要:

A即刻典型的;

B分派销路;

C持续保留;

D持续贿赂。

9.当你投资时,你的第每一意愿坚决的是:

A资产保值,我极不乐意地承当任何的投资风险。;

B尽量确保次要部分保安的。,不介意低产量。;

C生产更多统计表,它可以承当必然的投资风险。;

D创造物质性资产增长,相同的承当较大的投资风险。。

10.你的投资亲身经历可以综合为:

A有受限制的:除存款活期存款和时限存款外。,我大体上不理睬等等投资亲身经历。;

B普通:除存款活期存款和时限存款外。,我买了这事基金。、管保及等等银行业务制造,但需求额外的的传导。;

C丰满:谈话每一亲身经历丰满的投资者。,预一份、基金及等等制造的市,并假装本身做出投资决策。;

D异常丰满:谈话每一亲身经历丰满的投资者。,预认股权证、转寄或创业板等高风险制造的市。

11.你实现可转让牲畜市场吗?:

A从未预过可转让证券市。,不懂投资知。;

B可转让证券投资知论述,然而不理睬现实的亲身经历。,看轻投资灵巧;

C可转让牲畜市场投资知,并有实践亲身经历。,控制力某个投资灵巧;

D可转让证券市积年,丰满的投资知,具有必然的专业程度。

12.你投资可转让证券的资产数额不熟练的用于等等用功。:

A短期——01年;

B中期——15年;

C一世纪一次的——5年结束。

评价反对:你的风险耐力缓缓地变化或发展是:                 

投资者署名:遵照诚实信用原则,我确实地完整的了考察问卷。。我先前实现了我的风险耐力评价算是。,并在作出投资决策垄断理睬读互插风险预告,包含投资制造和发球者的风险程度

投资者:     (署名)

代理人署名:         

评价日期:           


风险公差评价算是的试验用模子做

1、次要成分投资者的答复计算得分。

题评分表:

序号

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

A

3

1

9

1

3

0

0

0

1

1

1

1

B

7

3

7

3

5

3

3

3

5

3

3

5

C

9

5

5

7

7

5

5

5

7

7

7

7

D

5

7

3

9

7

7

7

9

9

9

E

1

9

1

9

累积分:

2、客户风险公差评价

1五粮食免费入场券类别基准

守旧型

对立守旧型

确定的型

对立活的

有力的型

得分下限

11

25

37

73

87

得分下限

24

36

72

86

100

2第三类类别基准

守旧型

确定的型

有力的型

得分下限

11

37

73

得分下限

36

72

100


风险忍受典型的叙述

依五类别基准

守旧型

这些投资者不情愿赞成任何的投资制造的下跌。,它甚至无法接到最小的资产动摇。,风险反对投资者,其次要意愿坚决的是扣留投资波动。,这么的投资者需求理睬的是,为了创造前述的意愿坚决的,老鼠,猎取基金,控制消耗和流体高高的。。

对立守旧型

这么的投资者不情愿赞成临时雇员的投资消耗。,珍视校长的保安的,稍有反对风险的投资者有时是投资者。,最早的投资意愿坚决的是资产必然程度的增值价值,为了获得利益或财富必然的统计表,它可以承当较小地的基金消耗和FLUC。,这么的投资者可以接到资产动摇和PR消耗的小风险。。

确定的性

这么的投资者相同的承当必然的风险。,次要口音投资风险和资产增值价值私下的抵消,为了获得利益或财富必然的统计表,笔者可以接到投资的动摇。,它甚至可以抗御投资制造价钱的下跌。,这么的投资者可以接到必然程度的资产动摇风险和P。

对立活的

这么的投资者的投资偿还是为了获得利益或财富高偿还。,可以接到投资制造价钱的大师动摇。,次要投资意愿坚决的是创造资产增值价值。,相同的承当相当大的风险来创造意愿坚决的。,这么的投资者可以接到相当大的资产动摇风险和本钱本钱。。

有力的型

这么的投资者可以经得起投资价钱的猛烈动摇。,它也能接到这种动摇的恶果。,投资意愿坚决的次要是获得利益或财富超额进项。,相同的承当更大的风险来创造投资意愿坚决的。,这么的投资者可以承当相当大的投资风险和较大的存款利钱。。


依第三类别基准

守旧型

这么的投资者不情愿赞成临时雇员的投资消耗。或许最少的的资产动摇,珍视校长的保安的,有时风险反对投资者,投资的最早的意愿坚决的是扣留投资的波动性。,并在此根底上,尽量对A举行必然程度的正义。,极不乐意地承当或承当较小地基金的消耗和变更。。这么的投资者需求理睬的是,为了创造前述的意愿坚决的,老鼠,猎取基金,控制消耗和流体高高的。。

确定的型

这么的投资者相同的承当必然的风险。,次要口音投资风险和资产增值价值私下的抵消,次要投资意愿坚决的是资产增值价值。,为了获得利益或财富必然的统计表,笔者可以接到投资的动摇。,它甚至可以抗御投资制造价钱的下跌。,这么的投资者可以接到必然程度的资产动摇风险和P。

有力的型

这么的投资者的投资偿还是为了获得利益或财富高偿还。可以接到投资制造价钱的猛烈动摇,它也能接到这种动摇的恶果。,投资意愿坚决的次要是获得利益或财富超额进项。,相同的采用对立较大的投资风险,以创造投资,这么的投资者可以承当相当大的投资风险和基金消耗风险。。


《个人投资者风险耐力评价问卷

应用说明(试制前任的)

1.本问卷供可转让证券公司为新开户的个人投资者(包孕初次开立可转让证券解说的个人投资者和从等等公司转户的个人投资者)初次评价时顾及应用,设想应用问卷是由公司的确定,协会不理睬受托者请求允许。。

2.存量客户和机构客户的风险耐力评价由各可转让证券公司经过本来的的方法单独完整的,在评价一份客户时,提议市通知剖析。,供给问卷。即使你需求应用评价问卷,可以顾及应用《个人投资者风险耐力评价问卷(选拔模板)》,也可以应用公司使自花授精的赋予个性问卷。

3考察问卷的起点提示我理睬风险和书信。,评价机构需求提示投资者在COND时理睬读。。

4考察问卷的一分派是成绩的一分派。12个成绩,评价机构需求提示投资者准确地答复划一,投资者在哪里不包含成绩的心甘情愿的,考察办理人正大光明解说。。

5次要成分投资者对一打的成绩的答复,顾及后头风险公差评价算是的试验用模子做中每题对应的得分,计算累积分后,获得利益或财富评价算是。。

6.考察办理人承当以下评价算是,请客户理睬读申明并签字证实。,同时,评价誓约办理人的署名并填写评价表。。

7.风险公差评价算是的试验用模子做是对后面投资者答复处境的解读,它是评价投资者风险耐力的根底。,属于配乐分派。,不需求向投资者表明和豁免。。

8. 问卷的终极叙述是O的叙述和剖析。,两样典型的投资者可以划分分派。,也可以粮食给客户发球者人员作为顾及。。

9.本问卷的评价算是仅供投资者在做投资决策或可转让证券经纪机构向投资者粮食制造或发球者时顾及,并不理睬投资提议。

10.当应用问卷时,需求的可转让证券公司可以在考察问卷中附带说明本身的名字。、粮食免费入场券编号及等等书信。

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